忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!

香港忠意王牌旗舰产品【启航创富】,预期4年可回本,并大幅提高中短期(10-20年)预期收益,跑赢市场,满足客户短期教育、养老规划。

无论你是年轻家长为孩子筹备教育金,或是中年人为自己的养老生活提前做规划,此产品提供了长短期的财富增值解决方案。

中短期收益高,高潜在回报率

忠意【启航创富】有2年和5年两种供款期,以2年缴为例,预期更快回本,中短期回报,跑赢市场:

  • 预期最快第4年回本,保证14年回本;
  • 保单第10年,预期收益4.78%
  • 保单第15年,预期收益5.80%
  • 保单第20年,预期收益6.05%


以5年缴为例,忠意【启航创富】预期最快7年回本:

  • 预期最快第7年回本,第14年保证回本;
  • 保单第10年,预期收益3.41%
  • 保单第15年,预期收益5.20%
  • 保单第20年,预期收益6.05%
  • 保单第25年,预期收益6.05%
忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!

终期红利锁定 保障累积账户

第15个保单周年日起,可锁定一部分的终期红利,并将该笔款项存入保障累积账户,最高可锁定的百分比为60%。特别设立保障累积账户,客户可以把锁定的终期红利或部分退保的金额放入此账户,账户内的资金可以获得非保证的利息,也可以随时提取,以增加流动性。

忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!

财富传承功能 实操灵活简易

保单延续:预先指定一位受益人,受保人身故时成为新的受保人,如果持有人和受保人为同一人,那么受保人身故时,受益人也可以成为新保单持有人;

更换受保人:第1个保单周年日起,可以无限次更换受保人,保单年期调整至新受保人138岁;

后备收益人:预先指定后备收益人,若受保人被诊断为精神上无行为能力时,没有能力处理和管理其财产,后备收益人可申请领取退保保障;

保单分拆:由第3个保单周年日或保费缴付年期完结起(以较后者为准),可透过保单分拆功能,将部分保单价值转移至另一份保单,以分拆为多份保单。当保单完成分拆后,可更换分拆保单的受保人或保单持有人,更灵活简易地把财富传承下去;

3种身故金支付方式:可将身故理赔金以一笔过形式传承给受益人;或以每月分期支付形式支付或部分分期支付形式逐步传承。

忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!

财务支援保障 解决燃眉之急

延长宽限期:首个保单周年日起,可行使延长宽限期选项,把宽限期由30天延长至180天,解决燃眉之急,无需担心失去保障;

保费假期:5年缴的保单,可享有长达2年的保费假期。于保费假期期间,忠意会暂缓保费,保证现金价值及保证累积帐户余额将会与保费假期前相同;

额外意外身故保障:如受保人于首3个保单年度内不幸意外身故,可额外获得200%总保费的赔偿,因特定情况意外身故,可获得双倍意外身故保障,也就是400%总保费。

忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!

投资策略

忠意的保险投资分配比例,固定收益型资产占最少20%,最高可达100%,固定收入资产主要包括政府公债及投资等级的企业公债。

权益类非固定收益型资产的配置比例是0-80%,最高不超过80%。非固定收入资产包括但不限于上市股票、私募股票、互惠基金及直接/间接的商业/住宅物业投资,并投资于全球市场。

实际投资的过程中,组合的比例会在范围内,根据市场变化进行动态调整。

忠意保险任命全球独立投资经理景顺资产管理公司(Invesco Advisers, Inc.) 为我们的投资伙伴,管理启航创富的美元投资组合。景顺(Invesco)为标准普尔500指数成份股之一,管理着全球超1.5万亿美元的资产,获奖基金管理团队,可谓强强联合。

忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!

案例分享

与市场同类产品一样,【启航创富】亦有多项功能,满足不同规划需求,帮助你实现财富传承的梦想。选择【启航创富】可以应付任何突如其来的需要,同时可依自己的需要,提取或累积部分退保金额,绝对是超实用的功能!

【启航创富】回报率在市场上依旧抢眼,在前20年的收益表现中,展现出了显著的竞争优势。

案例一:年缴保费约52万美金,2年期预缴保费总额约100万美金,第11年开始每年提取缴付总额的5%(5万美金)

忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!


案例二:年缴保费约52万美金,2年期预缴保费总额约100万美金,20年可享高达3倍回报

忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!

文章名称:《忠意人寿「启航创富」:揭秘中短期收益如何轻松破6%!》

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