保姆级攻略 | 香港保险最全投保流程,附签单所需资料

随着香港保险的热度日渐增强,许多有意向的客户都会问同样的问题:香港保险到底如何购买?投保流程是怎样的?赴港签单需要携带哪些资料呢?

今天,小瑞探险给大家科普一下,希望对大家有所帮助。

投保流程

投保流程:制定投保计划书→填写预约表→预约签单时间→赴港签单。

1、制定投保计划书

选定自己所需购买的险种、产品、保险公司,若不知道该买哪个险种,欢迎联系小瑞探险,为您提供最优的购买方案。

确定保险方案后,就可以制定投保计划书:

  • 客户提供基本信息:性别、出生日期、抽烟与否,国籍;
  • 提供所需要购买的保险公司名称、计划名称、缴费年期、保额/年缴保费(务必注明币种,港元、美元等)。

2、填写预约表

需要在投保前3天填写预约表,并提交给您的保险顾问。

3、预约签单时间

在确定好赴港的投保日期后,您的保险顾问会递交填好的预约表,并与保险公司预约签单。

4、赴港签单

  • 客户按照预约的时间到香港保险公司/经纪公司,由代理人/经纪人讲解保单计划,核对保单申请资料,客户签署文件;
  • 保险公司验证,代理人/经纪人会复印和备案投保人有关证件,并对客户进行认证;
  • 缴首期保费:在银行或保险公司缴纳首期保费(首期缴费可以使用VISA、master信用卡,也可以使用港币、美金、现金缴费,保险公司每天都会公布牌价);
  • 核保:约5-7个工作日出核保结果。

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投保所需资料

1、受保人为成年人

  • 身份证
  • 港澳通行证/护照
  • 入境小票(入境的时候海关会给一张入境小票,在港停留期间请务必保留好,投保和银行开户皆需要用到)
  • 若为夫妻另一方投保,双方都需要到香港签署 
  • 若是投保重疾医疗类产品还需要带上健康报告


2、受保人为未满18岁的儿童

  • 出生证明/户口本
  • 健康证明
  • 0-7岁儿童疫苗本(近三个月的接种记录)
  • 7-17岁儿童在校证明
  • 提供健康证明(目前友邦、保诚可豁免健康证明)
  • 18岁以下儿童可以不赴港

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签约完成后

当中国内地人士成功投保香港保险之后,香港保险公司除了邮寄保单原件给保单持有人外,还会分批邮寄出保单网上账户之登录账号和密码,以供保单持有人查询保单之详情。

现在香港大多数的保险公司都支持有手机或邮箱来接受客户的登录密码,很方便。

在犹豫期内,投保人可以无条件退保。犹豫期内如要退保无需再赴香港,客户可委托持牌人办理,客户交现金的话,直接退港币的现金支票寄往客户通讯地址;客户刷卡的话,也会直接退到卡里面;退款大概需要一个月左右。

续期缴付保费方式(各家公司规则不同):

  • 汇票支付;
  • 在香港开设银行账户,实现保费自动扣款;
  • 现金(大额现金除外);
  • 国内电汇至香港保险公司。

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赴港注意事项

1、办理签注

现内地对香港已全面通关,可到所在城市出入境的自助机或柜台办理签注。

2、预约银行开户

至少提前3天预约位置,因为香港银行位置很紧俏有可能预约不到位置或者去到非尖沙咀区域开户,预约成功后,会收到预约成功信息。

根据香港银行的开户要求,部分银行可能会有存款要求,可带上10000左右的港币或等值货币。

温馨提醒:过海关可携带20000人民币或5000美金。

3、出行方式

香港的士:有不同的颜色,每种的价格不一。红色的在市港岛及九龙行驶;绿色在新界;蓝色是在大屿山行驶的。所有的士都能到达新机场。电召预约和要在后尾箱放行李需要另收费用。

香港公交、地铁:微信、支付宝、云闪付均可以用来支付香港地铁、公交。

4、电话卡

如果只在香港短期逗留,开通国内手机漫游,以及购买流量包即可。

如果逗留时间较长,也可选择香港储值手机卡,在便利店可以买得到,几十块钱,不限分钟,不限流量,挺方便。

保姆级攻略 | 香港保险最全投保流程,附签单所需资料

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文章名称:《保姆级攻略 | 香港保险最全投保流程,附签单所需资料》

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